Ferratum | Ausführlicher Test und Kundenbewertungen 2024
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Ferratum

Finden Sie mit MoreBanker die besten und günstigsten Kreditanbieter auf dem deutschen Markt

Aktualisiert am 13. April 2024
Logo Ferratum Ratenkredit
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Kreditbetrag 50 - 3.000 €
Laufzeit 1 - 6 Monate
Zinsen/Jahr 10,36 - 10,36 %
Antwortzeit in Echtzeit
  • Der Kredit für große Wünsche
  • Benutzerfreundliche Premium-Banking-Erlebnisse für jeden
  • Dein Kredit für schnelles Geld
Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 600€, einer Laufzeit von 62 Tagen mit 2-Raten Option (ohne XpressService) beträgt der zurückzuzahlende Gesamtbetrag 696,78 Euro. Dieser Betrag inkludiert den effektiven Jahreszins von maximal 10,36 % p. a. sowie die Kosten für die 2 Raten-Option i.H.v. 89,00 Euro.

Über Ferratum

Ferratum ist ein finnisches Finanzdienstleistungsunternehmen das 2005 gegründet wurde. Neben seinem Hauptsitz in Helsinki hat Ferratum mittlerweile Standorte in 21 weiteren Ländern.

Ferratum fokussiert sich insbesondere auf die Vergabe von Kleinkrediten mit Kreditbeträgen zwischen 50€ und 3.000€. Die Kredite können entweder über eine App oder online beantragt werden. 

Ende 2014 verzeichnete das Unternehmen ca. eine Million aktiver Kunden.

Mission 

Hauptziel von Ferratum ist, die täglichen Bankgeschäfte weniger stressig und angenehmer zu gestalten. Dabei setzt Ferratum auf Professionalität, Innovation sowie Rentabilität und achtet dabei stets darauf Vertrauen und Loyalität bei Ferratum-Kunden und Mitarbeitern zu schaffen. 

Ferratum hat sich außerdem dem Prinzip der verantwortungsvollen Kreditvergabe verpflichtet. Bevor ein Kredit- oder Darlehensantrag bewilligt wird, prüft Ferratum die finanzielle Situation der Kunden umfassend. 

Außerdem beinhalten die Dienstleistungen von Ferrratum keine versteckten Gebühren.

Produkte 

Ferratum bietet den sogenannten Xpresscredit an. Mit diesem können Sie bei der ersten Kreditbeantragung bis zu 1.500€ und beim zweiten Login bis zu 3.000€ leihen. 

Besonderheiten

Im Gegensatz zu anderen Kreditgebern haben Sie bei Ferratum die Möglichkeit einen Kredit ohne Einkommensnachweis zu erhalten. 

Außerdem erfolgt der gesamte Kreditantrag online, ganz ohne Papierkram. 

Eine weitere Besonderheit ist, dass Sie eine Kreditentscheidung innerhalb von 60 Sekunden erhalten. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit auf eine Sofortauszahlung des Kreditbetrags. 

Der Ferratum Kredit

Kreditinformationen
Zinssatz

10,36% - 10,36%

Darlehensbetrag

50 - 3.000 €

Dauer der Rückzahlung

1 - 6 Monate

Art von Darlehen

Kleinkredit

Mindestalter

18

Vorzeitige Rückzahlung

Ja

Sofortauszahlung

möglich

Kredit trotz Schufaeintrag

Ja

morebanker

Voraussetzungen

Ferratum versucht den Kreditantragsprozess so unkompliziert wie möglich zu gestalten. 

Folgende Voraussetzungen müssen Sie erfüllen, um einen Ferratum-Kredit zu bekommen: 

  • Sie müssen volljährig, also mindestens 18 Jahre alt sein 
  • Sie müssen einen Wohnsitz und ein Bankkonto in Deutschland haben
  • Sie müssen eine deutsche Handynummer haben
  • Sie benötigen ein gültiges Ausweisdokument

Bei Ferratum brauchen Sie nur wenige Dokumente, um den Kreditantrag zu stellen. So brauchen Sie weder einen Einkommensnachweis noch Kontoauszüge.

Eine Schufa-Abfrage wird dennoch im Rahmen der Kreditanfrage durchgeführt. Die Bonitätskriterien sind jedoch nicht ganz so streng wie eventuell von anderen Banken bekannt. Deshalb können Sie auch trotz eines negativen Schufa-Eintrags einen Kleinkredit von Ferratum bekommen. 

So stellen Sie einen Antrag 

Die Antrag für Ferratum-Kredite sind sehr unkompliziert und schnell. Der gesamte Antrag wird online, 100% digital und ohne Papierkram erledigt. 

Schritt 1

Als erstes wählen Sie einen gewünschten Kreditbetrag aus. Dieser kann zwischen 50€ und 3.000€ liegen.  

Nutzen Sie gerne auch den Kreditrechner. So können Sie sehen wie sich Kreditbetrag und Laufzeit aufeinander sowie auf die tatsächlich zu zahlenden Zinsen auswirken. 

Schritt 2 

Füllen Sie den Kreditantrag aus. Wie bereits erwähnt können Sie das ganz einfach online tun. Sie müssen nur wenige Angaben machen. Beispielsweise wie viel Geld Sie leihen wollen und wie lange die Kreditlaufzeit sein soll. Zusätzlich werden noch einige persönliche Daten abgefragt, wie Ihr Name, Ihre Email Adresse sowie Ihre Wohnsitz und Ihre Bankverbindung.  

Haben Sie den Kreditantrag abgeschickt erhalten Sie innerhalb von einer Minute eine Rückmeldung. 

Schritt 3

Als nächstes müssen Sie sich, wenn Ihre Kreditentscheidung positiv ausgefallen ist, identifizieren. Das können Sie entweder via Postident oder VideoIdent machen. Für die Identitätsprüfung benötigen Sie ein gültiges Ausweisdokument.

Schritt 4

Als letztes müssen Sie noch den Kreditvertrag unterschreiben. Das können Sie über einen Link, den Sie von Ferratum erhalten, machen. Wenn Sie den Kreditvertrag unterschrieben haben, müssen Sie nur noch auf die Auszahlung Ihres Kreditbetrags warten.

So bewertet MoreBanker Ferratum

Gesamtbewertung 3,8
Kreditangebot
Flexibilität
Schnelligkeit
Preis
Webseite
Kundenservice

Kreditangebot 

Ferratum hat sich auf die Vergabe von Kleinkrediten spezialisiert. Besonders von Vorteil sind die Kredite für Kreditnehmer, die eine mäßige Bonität haben, da Ferratum auch diesen Personen Geld leiht. Außerdem werden für die Auszahlung keine Sicherheiten benötigt. So bekommt fast jeder Antragsteller eine positive Kreditzusage von Ferratum. 

Besonders attraktiv ist der Ferratum-Kredit auch, da Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung blitzschnell sind und dafür auch keine Kontoauszüge oder Einkommensnachweise benötigt werden. Das ist auf dem deutschen Kreditmarkt einzigartig. 

Von Vorteil ist auch, dass alles digital und unbürokratisch abläuft. 

Anders als bei anderen Kreditanbietern ist der Zinssatz bei Ferratum fest und liegt bei 10,36% p.a. 

Die Laufzeit eines Ferratumkredits beträgt zwischen 30 Tagen und maximal 6 Monaten. 

Neukunden können Kreditbeträge zwischen 5€ und 1.500€ leihen, Bestandskunden bekommen sogar Kredite in Höhe von 3.000€. 

Flexibilität 

Der Kredit von Ferratum ist volldigital, was Ihnen bereits bei der Beantragung Flexibilität gibt, da Sie den Kreditantrag von überall aus, egal ob vom Sofa Zuhause oder von unterwegs aus, stellen können. 

Außerdem ist der Ferratum-Kredit nicht zweckgebunden. Das bedeutet, dass Ihnen das geliehene Geld zur freien Verfügung steht. 

Insgesamt hält sich die Flexibilität des Ferratum-Kredits, ähnlich wie bei anderen Kleinkrediten, jedoch in Grenzen, da sie lediglich zur Überbrückung von finanziellen Engpässen gedacht sind. Reguläre Ratenkredite sind immer flexibler. 

So können Sie keine kostenlosen Sondertilgungen leisten und auch bei Verlängerung der Laufzeit entstehen für Sie als Kreditnehmer erhebliche Kosten. 

Schnelligkeit

Da bei Ferratum alles online abläuft lässt sich ein Kredit schnell beantragen. Außerdem ist eine Sofortauszahlung möglich, wodurch auch eine schnelle Auszahlung des Geldes garantiert wird. Allerdings kostet die Sofortauszahlung zusätzlich. Wenn Sie diese Zusatzleistung nicht zahlen wollen oder können müssen Sie leider einige Tage - bis zu 15 Werktage - auf Ihr Geld warten. 

Preis

Wie bereits erwähnt können gegebenenfalls zusätzliche Kosten beim Ferratum-Kredit anfallen. So sind Sondertilgungen z.B. nicht kostenlos und auch die Verlängerung der Laufzeit ist mit Kosten für Sie als Kreditnehmer verbunden. 

So fallen Gebühren zwischen 29€ und 239€ an - je nach Kreditbetrag. 

Auch die Sofortauszahlung, die beim Ferratum-Kredit möglich ist, wird in Rechnung gestellt. Je nach Höhe des Kreditbetrags fallen zwischen 29€ und 259€ an. 

Neben der Sofortauszahlung als Sonderfunktion können Sie auch eine sogenannte 2-Raten-Option in Anspruch nehmen. Allerdings kostet auch diese zusätzlich. Die 2-Raten-Option wird benötigt, wenn Sie den Kreditbetrag über mehr als 30 Tage zurückzahlen möchten. Es gibt auch eine 3-, 4-, 5-, 6-Ratenoption. 

Die Kosten für die Ratenoptionen liegen, je nach Kreditbetrag, zwischen 29€ und 419€. 

Auch wenn Ferratum sehr transparent mit diesen Kosten umgeht sind es Kosten, die zusätzlich entstehen und Sie belasten. 

Benutzerfreundlichkeit der Webseite 

Da Ferratum eine digitale Bank ist, legt Sie großen Wert auf Ihren Internetauftritt. Folglich ist die Webseite von Ferratum sehr benutzerfreundlich. So finden Sie direkt auf der Startseite alle wichtigen Informationen und Sie gelangen schnell zur Beantragung des Kredits. 

Kundenservice 

Wenn Sie den Ferratum-Kundenservice erreichen wollen haben Sie verschiedene Möglichkeiten. In der Regel erhalten Sie innerhalb von wenigen Minuten eine Antwort. Sie können entweder den Live-Chat auf der Webseite nutzen oder via WhatsApp oder Facebook mit dem Kundenservice in Kontakt treten. 

Alternativ erreichen Sie den Kundenservice auch per Mail frage@ferratumbank.de.

Darüber hinaus können Sie das Ferratum Support Center Montags bis Freitags von 9 bis 17 Uhr erreichen. 

    Vorteil

  • Kredit trotz schlechter Schufa möglich
  • Sofortauszahlung möglich
  • Kreditentscheidung innerhalb von 60 Sekunden
  • Kreditantrag digital & unkompliziert
  • Kostenlose Sondertilgungen jederzeit möglich

    Nachteile

  • Aufpreis für Sofortauszahlung, ansonsten langsame Auszahlung
  • Höhere Zinsen als bei Ratenkrediten
  • Aufpreis für viele Zusatzleistungen

Häufig gestellte Fragen

Ist ein Ferratum-Kredit ohne Schufa möglich? 

Einen Ferratum-Kredit ganz ohne Schufa-Prüfung zu bekommen ist leider nicht möglich. Allerdings bietet Ferratum Kredite auch für Kreditnehmer mit Schufa-Eintrag bzw. niedrigem Schufa-Score eine Chance. 

Ist ein Ferratum-Kredit seriös?

Ja! Auf MoreBanker finden Sie grundsätzlich nur Kreditangbote und Anbieter, die seriös sind. So ist auch Ferratum ein lizensiertes Kreditinstitut und wird von der Europäischen Zentralbank reguliert. Auch die Erfahrungen von anderen Ferratum-Kunden zeigen, dass Ferratum ein seriöses Kreditinstitut ist, bei dem Sie bedenkenlos einen Kredit beantragen können. 

Welche Alternativen gibt es zum Ferratum-Kredit?

Gute Alternativen zum Ferratum-Kredit finden Sie bei Cashper und Vexcash. Beide Anbieter spezialisieren sich ebenfalls auf Kleinkredite mit kurzen Laufzeiten. Wie bei Ferratum läuft auch bei Vexcash und Cashper die Beantragung des Kredits 100% digital und es ist ebenfalls möglich einen Kredit trotz negativer Schufa zu bekommen. 

Wer steckt hinter Ferratum?

Ferratum wird vom finnischen Finanzdienstleistungsunternehmen Multitude SE, welches 2005 von Jorma Jokela gegründet wurde, betrieben. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in Helsinki, es betreibt jedoch Standorte in 21 weiteren Ländern. 

Wie sicher ist die Kreditaufnahme mit Ferratum?

Sicherheit hat sowohl bei Ferratum als auch bei MoreBanker oberste Priorität. Dank neuester Technologien können Sie bei Ferratum online sehr sicher einen Kredit abschließen.
  • Luis Bielma

    Ich habe Ferratum als einen sehr zuverlässigen und professionellen Kreditgeber erlebt. Einfach, unkompliziert und schnell.

    Luis Bielma
  • Adam Beier

    Die vielen Zusatzkosten nerven!

    Adam Beier
  • Maria Bela

    Hat alles gut geklappt. Kann Ferratum nur empfehlen!

    Maria Bela

So erreichen Sie Ferratum

Ferratum
Business Centre 120, The Strand, Gzira, Malta
frage@ferratumbank.de
0800 724235222
9-17 Uhr

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