Kreditvergleich: Jetzt den günstigsten und besten Kredit sichern
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Online Kreditvergleich

Hier können Sie die besten Kredite vergleichen, um Ihren Wunschkredit zu finden

Aktualisiert am 18. Mai 2024

Empfohlen im Mai

Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000€, einer Laufzeit von 48 Monaten und einem effektiven Jahreszins von 6,49 % ergibt sich eine monatliche Rate von 236,19[ mit gebundenem Sollzinssatz von 6,30 % p.a..
3,9
Morebanker Bewertung

Kreditangebot

Flexibilität

Schnelligkeit

Vorteil
  • Einfache und schnelle Beantragung und Auszahlung des Kredits
  • Übersichtlich gestaltetet Webseite
  • Gut durchdachter Kreditrechner
  • Blogartikel die als Ratgeber zu unterschiedlichen Finanzthemen dienen
Nachteile
  • Kundenservice kann nur über E-Mail erreicht werden
  • Informationen zu den einzelnen Prozessen könnten detaillierter ausgeführt werden
  • Bearbeitungszeit der Kredite ist auch abhängig von der Bonität des Antragstellers

Netkredit24 ist ein finnischer Kreditvergleichsdienst mit Sitz in Berlin, der Ihnen bei der Suche nach einem passenden Kredit hilft. Bei Netkredit24 finden Sie unterschiedliche Kreditarten. Dazu gehören Sofortkredite, Umschuldungskredite oder Kredite ohne Schufa.

Friedrichstr. 123, 10117 Berlin

Beispiel: Bei einem Gesamtkreditbetrag von 25.000 €, einer Laufzeit von 84 Monaten und einem effektiver Jahreszins von 0,68 % ergibt sich eine monatliche Rate von 318,08€. Die Gesamtkreditkosten belaufen sich auch 26.719,10 €. Der Zinsaufwand beträgt 1.719,10€.
3,9
Morebanker Bewertung

Kreditangebot

Flexibilität

Schnelligkeit

Vorteil
  • Sehr günstiger Zinssatz möglich
  • Schnelle Auszahlung
  • Kreditabschluss voll digital möglich
  • Kostenlose Sondertilgungen und Ratenpausen möglich
  • Kreditanfrage bei mehreren Kreditinstituten möglich
Nachteile
  • Kreditvergleich erfolgt nicht anonym
  • Zinssätze richten sich nach Ihrer Bonität
  • Im Zuge der Bonitätsprüfung muss Zugang zum Online-Banking gewährt werden

Kredit2Day ist ein Kreditprodukt von Smava. Einen Kredit2Day erhalten Sie besonders schnell, da dank moderner Technologien alle Vorgänge ganzheitlich online abgewickelt werden können. So haben Sie die Möglichkeit, besonders einfach und schnell Geld zu leihen.

0800 000 98 00

Palisadenstraße 90, 10243 Berlin

Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000€, einer Laufzeit von 48 Monaten und einem effektiven Jahreszins von 6,49 % ergibt sich eine monatliche Rate von 236,19€ mit gebundenem Sollzinssatz von 6,30 % p.a.. Bonität vorausgesetzt. Die Konditionen sind abhängig von Laufzeit und Kreditbetrag.
4,3
Morebanker Bewertung

Kreditangebot

Flexibilität

Schnelligkeit

Vorteil
  • Volldigitaler Kredit
  • Schnelle Auszahlung ohne Aufpreis möglich
  • Günstiger Zinssatz ab -0,4% bzw. 0,68 % p.a.
  • Jederzeit kostenlose Sondertilgungen möglich
Nachteile
  • Zugang zum Online-Banking muss gewährt werden
  • Es muss ein Konto bei der Fidor Bank eröffnet werden
  • Ratenpausen sind kostenpflichtig

Ofina ist eine Marke des online Vergleichsportals Finanzcheck.de. Bei Ofina können Sie einen Kredit volldigital beantragen. Von der Antragstellung bis hin zur Geldauszahlung findet also alles komplett digital statt.

0800 55 66 796

FFG FINANZCHECK Finanzportale GmbH, Winterstraße 2, 22765 Hamburg

Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000€, einer Laufzeit von 48 Monaten und einem effektiven Jahreszins von 6,49 % ergibt sich eine monatliche Rate von 236,19€ mit gebundenem Sollzinssatz von 6,30 % p.a..
3,8
Morebanker Bewertung

Kreditangebot

Flexibilität

Schnelligkeit

Vorteil
  • Volldigitale Abwicklung
  • Günstiger Einstiegszins p.a.
  • Kredite zur freien Verwendung
  • Große Auswahl an unterschiedlichen Kreditverträgen
Nachteile
  • Kundenservice nur per Mail oder Kontaktformular erreichbar
  • Recht hoher Zwei-Drittel-Zins

Kredititweb ist eine Online-Platform für Finanzangebote mit Sitz in Spanien. Spezialisiert hat sich Kreditiweb auf die Zusammenstellung von Finanzangeboten sowie auf das Zusammenbringen von Kreditsuchenden und Finanzinstituten, um optimale Finanzierungen für Kreditkunden zu finden.

Calle de las Barcas, 46022 Valencia, Spanien

Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000€, einer Laufzeit von 48 Monaten und einem effektiven Jahreszins von 6,49 % ergibt sich eine monatliche Rate von 236,19[ mit gebundenem Sollzinssatz von 6,30 % p.a..
3,8
Morebanker Bewertung

Kreditangebot

Flexibilität

Schnelligkeit

Vorteil
  • Sofort-Vorbewilligung
  • Volldigitale Abwicklung
  • Schnelle und einfache Beantragung
  • Breit gefächertes Kreditangebot
  • Niedriger Einstiegszins p.a.
Nachteile
  • Kreditzins kann schnell teuer werden
  • Kundenservice nur über Kontaktformular erreichbar
  • Webseite könnte informativer sein

MrFinan ist ein Kreditportal, dass Sie bei der Kreditsuche unterstützt und Sie mit den richtigen Finanzierungsanbietern und -produkten in Verbindung bringt. Bei MrFinan finden Sie unterschiedliche Darlehensarten mit Kreditbeträgen zwischen 100€ bis 75.000€.

Straße Barcas 46002, Valencia, Spanien

Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 600€, einer Laufzeit von 62 Tagen mit 2-Raten Option (ohne XpressService) beträgt der zurückzuzahlende Gesamtbetrag 696,78 Euro. Dieser Betrag inkludiert den effektiven Jahreszins von maximal 10,36 % p. a. sowie die Kosten für die 2 Raten-Option i.H.v. 89,00 Euro.
4
Morebanker Bewertung

Kreditangebot

Flexibilität

Schnelligkeit

Vorteil
  • Kredit trotz schlechter Schufa möglich
  • Sofortauszahlung möglich
  • Kreditentscheidung innerhalb von 60 Sekunden
  • Kreditantrag digital & unkompliziert
  • Kostenlose Sondertilgungen jederzeit möglich
Nachteile
  • Aufpreis für Sofortauszahlung, ansonsten langsame Auszahlung
  • Höhere Zinsen als bei Ratenkrediten
  • Aufpreis für viele Zusatzleistungen

Ferratum ist ein finnisches Finanzdienstleistungsunternehmen das 2005 gegründet wurde. Ferratum hat sich auf die Vergabe von Kleinkrediten mit Kreditbeträgen zwischen 50€ und 3.000€ spezialisiert.

0800 724235222

Business Centre 120, The Strand, Gzira, Malta

Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000€, einer Laufzeit von 48 Monaten und einem effektiven Jahreszins von 6,49 % ergibt sich eine monatliche Rate von 236,19€ mit gebundenem Sollzinssatz von 6,30 % p.a..
4,4
Morebanker Bewertung

Kreditangebot

Flexibilität

Schnelligkeit

Vorteil
  • Transparente und informative Webseite
  • Volldigitale Antragstellung möglich aber nicht zwingend
  • Instant Payment möglich
  • Ratenpausen, Sondertilgungen und Kreditaufstockungen problemlos möglich
  • Kredite auch ohne Konto bei der Santander möglich
  • Kundenservice auch außerhalb der üblichen Bankzeiten erreichbar
Nachteile
  • Kredite nur für Menschen mit guter Bonität

Santander wurde bereits vor mehr als 60 Jahren gegründet und hast sich zum Ziel gesetzt, die beste Bank für Mitarbeiter und Kunden zu sein. Santander ist eine Omni-Channel Bank, bei der Sie neben Krediten auch Karten und Konten, sowie Tagesgeld, Sparbriefen oder Fonds finden können.

02161 9060-599

Santander Consumer Bank AG Santander-Platz 1, 41061 Mönchengladbach

Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000€, einer Laufzeit von 48 Monaten und einem effektiven Jahreszins von 6,49 % ergibt sich eine monatliche Rate von 236,19[ mit gebundenem Sollzinssatz von 6,30 % p.a.. Bonität vorausgesetzt. Die Konditionen sind abhängig von Laufzeit und Kreditbetrag.
4
Morebanker Bewertung

Kreditangebot

Flexibilität

Schnelligkeit

Vorteil
  • Kundenservice auch am Wochenende telefonisch erreichbar
  • Negativzinsen möglich
  • Große Auswahl an unterschiedlichen Darlehensarten, Partnerbanken und Kreditkonditionen
Nachteile
  • Zinskosten können recht hoch werden
  • Flexibilität der Rückzahlung kann je nach Partnerbank stark schwanken

Smava wurde 2007 als erster Kreditmarktplatz in Deutschland gegründet. Heute vergleicht Smava Kredite von mehr als 20 Banken und Kreditvergabepartnern. Bei Smava können Sie u.a. Ratenkredite, Modernisierungskredite, Ballon-Finanzierungen, Minikredite sowie Expresskredite und Beamtenkredite beantragen.

0800 000 98 00

Palisadenstraße 90, 10243 Berlin

Bei MoreBanker arbeiten wir daran, Ihnen den besten Überblick über Ihre Kreditoptionen zu geben.

Wir stellen eine große Auswahl unterschiedlicher Kredite übersichtlich für Sie dar
und bewerten die Kreditangebote anhand verschiedener Kriterien wie KundenBeliebtheit und Kreditkonditionen. Für die Vermittlung von Krediten erhalten wir von
unseren Partnern eine Provision.

Inhaltsverzeichnis

The loan calculator will be placed here

 

 

Wie vergleichen Sie die verschiedene Kreditangebote?

Ein Online-Kredit kann eine gute Lösung sein, wenn Sie sich in einer finanziellen Lage befinden, in der Ihnen Geld fehlt, um ein neues Konsumgut bezahlen zu können. Sie können Geld sparen, wenn Sie sich die Zeit nehmen, Kredite zu vergleichen. Der Kreditmarkt und die Anzahl der Kreditanbieter sind groß.

Es kann verlockend sein, das erste Angebot zu unterschreiben, das Sie bekommen - dies ist jedoch nicht immer das beste. 

Es war nie einfacher, Angebote selbst erstellen zu können und Kredite zu vergleichen, als es heute ist. Alles was Sie benötigen ist ein Computer, die Zeit um sich einen Überblick zu verschaffen, sowie Ihre persönlichen Dokumente und Daten. Dieser Guide wird Ihnen helfen, die wichtigsten Aspekte, die man beachten sollte, bevor man Kredite beantragt und vergleicht, zu beleuchten. 

Wie ist ein Kreditvergleich durchzuführen?

Bei MoreBanker vergleichen wir nur die beliebtesten Kredite auf dem Markt. Wir erleichtern den ganzen Prozess für Sie, die besten und günstigsten Kredite auf dem Markt zu finden. 

Verwenden Sie unser Kreditvergleichsportal, werden Ihnen automatisch alle notwendigen Informationen mitgeteilt. Damit können Sie leicht die Wahl treffen, welcher Kredit am besten zu Ihren Bedürfnissen passt. 

Sie sollten dabei stets den effektiven Jahreszins im Blick haben und darauf achten, was der Kredit Sie insgesamt kostet wird. 

Um das beste Angebot Ihrer Kreditmöglichkeiten zu erhalten, ist es von Vorteil, die Bedeutung der monatlichen Tilgungsraten zu kennen. Dieser Guide wird Ihnen einen Überblick darüber geben, wie Sie den günstigsten Kredit finden.

Die Beantwortung einer Reihe von praktischen Fragen die in Verbindung mit dem Kreditvergleich entstehen können, wird außerdem gegeben. 

Kreditangebote

Wie vergleicht man verschiedene Kreditangebote?

Das Einholen mehrerer Kreditangebote ist erforderlich, um verschiedene Kredite vergleichen zu können. Deshalb ist es von großer Wichtigkeit, die zu wissen, was die wichtigsten Aspekte für jeden Kredit bedeuten. Diese sind: 

  • Die gesamten Kreditkosten
    Diese Bezeichnung umfasst, was der jeweilige Kredit insgesamt kosten wird. Die gesamten Kreditkosten schließen Zinsen und Gebühren ein, die ein Kredit kosten wird. Dadurch geben diese Zahlen Ihnen einen Überblick darüber, was es kontant und insgesamt kosten wird, einen Kredit aufzunehmen.
     
  • Die jährlichen Kosten (der effektive Jahreszins)
    Die jährlichen Kosten in Prozent geben an, was ein jeweiliger Kredit pro Jahr kosten wird. Diese Zahl wird als das beste Werkzeug angesehen, um Kredite vergleichen zu können. Die Zahl umfasst sowohl die Gründungskosten als auch die sonstigen Kosten, die in der Laufzeit des Kredits auftreten werden. 
    Die Größe der jährlichen Kosten in Prozent hängt von der Laufzeit des Kredits ab. Als Hauptregel gilt, dass je kürzer die Laufzeit ist, desto höher ist der effektive Jahreszins. Das liegt daran, dass sowohl die Gründungskosten als auch die Zinsen und Gebühren während eines Zeitraums zusammengerechnet werden. Dadurch wird der effektive Jahreszins niedriger sein, je länger der Kredit läuft. 
  • Die monatliche Tilgungsrate  
    Die monatliche Tilgungsrate umfasst was ein Kredit jeden Monat kosten wird. Es ist die Zahl, die im Hinblich auf Konsumentenkredite ganz besonders zu beachten ist. 

Bei einem Kreditvergleich müssen ebenfalls die Kosten in Verbindung mit der Gründung (Gründungskosten) sowie Gebühren berücksichtigt werden. 

Frau am computer geld leihen

Kreditvergleich - Kreditarten

Eine Hilfe um die besten Kredite zu finden und zu vergleichen, ist, die Unterschiede der verschiedenen Kreditarten zu kennen. Es ist nicht unwichtig, welche Kreditart man wählt. 

Im Folgenden sind die meist genutzten und die wohl bekanntesten Kreditarten erwähnt, die im Internet zu finden sind.

Sie sind im Verhältnis zu deren Anwendung beschrieben. Ein Vergleich der Kreditarten ist wichtig, um den besten Kredit zu finden.

Alle Kreditarten haben gemeinsam, dass die Online-Banken eine Kreditbewertung durchführen, nachdem sie ein konkrete Kreditanfrage bekommen haben. 

Dadurch wird eine Grundlage geschaffen, um einzuschätzen, wie viel Geld geliehen werden kann.

Konsumkredit 

Der Konsumkredit ist eine flexible Kreditart, bei der die ausgezahlte Kreditsumme für das verwendet werden kann, für was der Kreditnehmer möchte. 

Normalerweise muss man eine Sicherheit für diese Kreditart leisten. Deswegen ist der Zins relativ gesehen höher als bei anderen üblichen Bankkrediten. 

In Verbindung mit dem Antrag wird man normalerweise nicht gefragt, wofür der Kredit genutzt werden soll.

Der Konsumkredit eignet sich am besten, wenn einer Person kurzfristig Geld für ein bestimmtes Ereignis oder für den Kauf einer Sache fehlen. 

Es gibt sowohl kleine als auch große Konsumkredite. Es kann von 1000 € bis zu 350.000 € geliehen werden. 

Sofortkredit 

Als Ausgangspunkt ist ein Sofortkredit mit kleineren Kreditbeträgen verbunden, die von 100 € bis zu 5000 € reichen.

Diese Kreditart kann insbesondere in Verbindung mit einem akuten Bedürfnis für Geld von Vorteil sein.

In dieser Situation fehlt einer Person ganz kurzfristig Geld. 

Der Sofortkredit ist einer der teuersten und kostspieligsten Arten von Krediten, die es auf dem Markt gibt. 

Wird der Antrag zugelassen, erhalten Sie den Kreditbetrag ganz schnell auf Ihr Konto.

SMS-Kredit

Ein SMS-Kredit ist eine kleine Kreditart, wie ein Sofortkredit, bei der man bis zu 5000 € leihen kann.

Einer der Vorteile des SMS-Kredits ist die kurze Laufzeit. Die meisten SMS-Kredite müssen innerhalb von 1 Monat zurückgezahlt werden. 

Obwohl die Kreditart “SMS-Kredit” genannt wird, ist es auch möglich, den Kredit im Internet aufzunehmen. 

Der Antragsprozess ist normalerweise kurz und Sie erhalten das Geld innerhalb weniger Tage. 

Die Kreditarten “Sofortkredit” und “SMS-Kredit” werden als “unsichere Kredite” bezeichnet. Das bedeutet, dass man normalerweise keine Sicherheit für den Kredit leisten muss. Um die Kredite vergleichen zu können, ist es von wichtiger Bedeutung die gesamten Kosten im Vergleich zur Laufzeit des Kredits zu beachten. 

Den günstigsten Kredit finden

Um den günstigsten Kredit zu finden, gibt es einige Aspekte, die Sie beachten sollten. Wenn Sie die Kredite vergleichen, sollten Sie zuerst den effektiven Jahreszins ansehen, der die jährlichen Kosten in Prozent zeigt. Diese Schlüsselzahl umfasst alle Ausgaben des Kredits. Das heißt: Je niedriger der effektive Jahreszins ist, desto günstiger ist der Kredit für Sie.  

Was kostet ein Kredit?

Es kann unüberschaubar werden, was ein Kredit insgesamt kosten wird. Der effektive Jahreszins ist aber ein ganz zentraler Begriff, wenn Sie schätzen wollen, was Sie ein Kredit  kosten wird.

Der effektive Jahreszins

Der effektive Jahreszins umfasst die jährlichen Kosten in Prozent und ist eine Berechnung der jährlichen Kosten eines gegebenen Kredits. Der Kreditnehmer muss online über den effektiven Jahreszins informieren, um die Möglichkeit zu geben, die Kosten der verschiedenen Kredite zu vergleichen.

Der effektive Jahreszins umfasst die Zinsen, den Zinseszins sowie die einmaligen Ausgaben und die Gebühren, die in Verbindung mit der Gründung des Kredits aufkommen. 

Falls Sie überlegen, einen online Konsumentenkredit aufzunehmen, müssen Sie jedoch beachten, dass der Zinssatz oft höher als bei einem Bankkredit ist.

Das liegt daran, dass der Kreditnehmer dabei ein größeres Risiko eingeht, Ihnen das Geld zu leihen, wenn Sie keine Sicherheit für den Kredit leisten.

Sie sollten natürlich auch zusätzliche Kosten und die Gründungsgebühr berücksichtigen, bevor Sie einen Kredit aufnehmen.  

Vergleicht man kredite

Verschiedene Kreditarten

Es gibt viele verschiedene Kreditarten z. B. Konsumentenkredit, Sofortkredit, Autokredit usw. Sie können wählen, ob Sie Konsumentenkredite oder Sofortkredite vergleichen wollen. Sie können aber auch wählen, Konsumentenkredite mit Sofortkrediten zu vergleichen. Auf diese Weise können Sie herausfinden, ob Sie Geld sparen können, wenn Sie z. B. ein kleinerer Betrag leihen. 

Wie berechnet man die Tilgungsrate eines Kredits? 

Wenn Sie einen Kredit online aufgenommen haben, sollten Sie einen Teil des Kredits jeden Monat zurückzahlen. Der Betrag, den Sie jeden Monat zurückzahlen, wird “Tilgungsrate” genannt. Die Tilgungsrate eines Kredits schließt Zinsen und Teilzahlungen mit ein. Die Tilgungsrate selbst wird auf der Grundlage der Laufzeit des Kredits, den Zinsen und den Teilzahlungen berechnet.   

Wohnungskredit?

Was kosten ein Wohnungskredit?

Wenn Sie Hauseigentum kaufen, können Sie bis zu 80 % des Werts der Wohnung leihen. Ein Wohnungskredit wird oft genutzt, um eine neue Wohnung zu kaufen.

Der Wohnungskredit kann auch verwendet werden, um die Wohnung zu renovieren oder umzubauen. Ein Wohnungskredit kann von Ihrer Bank ausgestellt werden, und er hat oft einen höheren Zins als einen Realkredit.

Der Preis eines Wohnungskredits kommt immer auf die Höhe des Kreditbetrags und die Laufzeit an. Es ist häufig notwendig, etwas angespart zu haben, was Sie beim Kauf verwenden können.

Als Ausgangspunkt sollte Ihr Eigenbeitrag minimum 5 % des Preises der Wohnung betragen. Kostet Ihre Wohnung z. B. 1.000.000 €, dann wird Ihr Eigenbeitrag 50.000 € sein.

Das heißt: je größer Ihr Eigenbeitrag, desto günstiger wird Ihr Wohnungskredit.  

Was ist der günstigste Kredit?

Der günstigste Kredit für Sie ist nicht unbedingt der günstigste Kredit für Ihren Nachbarn oder Freund. Die Bedingungen eines günstigen Kredits hängen von Ihrer privaten Finanzlage ab und für was Sie das Geld benötigen. Der günstigste Kredit für Sie ist ein Kredit mit den niedrigsten Zinsen und effektiven Jahreszins.

Der günstigste Kredit Deutschlands

Der Kreditmarkt ist riesig und mit vielen verschiedene Online-Krediten und Kreditanbietern, findet ein Kampf um die Kunden statt. Dies ist von Vorteil für Verbraucher. 

Ein Kredit hängt in hohem Maßen davon ab, wofür der Kredit genutzt wird. Heute gibt es viele verschiedene Kreditarten auf dem Markt, wenn man Kredite online beantragen möchte. 

Da es immer mehr Online-Banken gibt, die sowohl kleine als auch große Kredite anbieten, gibt es auch immer mehr Möglichkeiten, um den günstigsten Kredit Deutschlands zu finden. 

Kreditvergleiche sind wichtig um für Ihre  individuelle Situation, den günstigsten Kredit zu finden. Es hängt von Kreditbetrag und Laufzeit ab wie teuer oder günstig ein Kredit ist. Es gibt aber noch andere Zahlen, die man beachten muss, um den günstigsten Kredit zu finden:

  • Die Größe der Gründungskosten 
  • Die laufende Gebühren

Diese Parameter unterscheiden sich stark von der jeweiligen Bank und beeinflussen die Gesamtkosten, die einen Kredit ausmachen wird (von der Kreditperiode abhängig). 

Eine Kreditübersicht

Bei MoreBanker haben wir - vor allem für Sie als Verbraucher - eine Kreditübersicht über die verschiedenen Kredite erstellt. Wir haben diese Übersicht erstellt, damit Sie den Kreditvergleich einfacher durchführen können.

In unserer Kreditübersicht können Sie einige Parameter einstellen, damit Sie Ihren Vergleich spezifischer und persönlicher erzielen.  

Der günstigste Kredit zurzeit?

Wie zuvor erwähnt finden Sie viele verschiedene Kreditanbieten bei MoreBanker. Wir zeigen Ihnen so viele Kreditanbieter wie möglichst, sodass Sie die Kredite unter Berücksichtigung der verschiedenen Parameter vergleichen können.

Die günstigsten Kredite - oder auf jeden Fall die neueste - können Sie hier auf MoreBanker finden. Bitte beachten Sie jedoch, dass Sie die Kredite angesichts des effektiven Jahreszinses und der Zinsen vergleichen sollten, um den günstigsten Kredit zu finden.

Das günstigste kreditangebot

Konsumkredit - eine Übersicht über verschiedene Möglichkeiten

Wenn Sie Kredite online vergleichen, treffen Sie schnell auf den Bereich der Konsumentenkredite. Konsumentenkredite sind eine Kreditart, die nicht auf ein konkretes Thema abzielen - anders als z. B. ein Wohnungskredit oder ein Autokredit.

Es gibt sowohl Vorteile als auch Nachteile bei dieser Kreditart. Ein Überblick über die Konsumentenkredite kann eine Hilfe für Sie sein, wenn Sie Kredite vergleichen müssen. Obwohl es heute mit den vielen online Kreditmöglichkeiten ganz einfach ist, einen Kredit aufzunehmen, ist es wichtig, sich über die verschiedenen Arten von krediten bewusst zu sein. 

Beim Kreditvergleich im Verhältnis zu den Kreditarten ist der Konsumentenkredit die meist angewendete Kreditart. Das liegt daran, dass die Laufzeit dieser Kreditart länger als die von Sofortkrediten und SMS-Krediten ist.

Die Vorteile des Konsumkredits

  • Die Freiheit, über den gewünschte Kreditbetrag zu entscheiden.
  • Für kleinere Konsumentenkredite (Kleinkredite) brauchen Sie normalerweise keine Sicherheit zu leisten (eine Unterschrift ist jedoch weiterhin notwendig).
  • Eignet sich am besten für kurzfristige Kredite (falls Geld für z. B. einen Urlaub oder ein neues Smartphone fehlen).
  • Aufgrund der vielen Kreditanbieter ist ein Wettbewerb auf dem Kreditmarkt entstanden, der zum Wettbewerb um die Verbraucher führt. Dadurch werden die Preisen gesenkt.

Die Nachteile des Konsumkredits

  • Einer der Nachteile dieser Kreditart ist, dass wenn keine Sicherheit für den Kredit geleistet wird, der Zins in der Regel höher ist (die Zinsen unterscheiden sich bei den Konsumentenkredite, deswegen ist es immer von großer Bedeutung, die Kredite zu vergleichen). 
  • Wenn man eine Antwort bekommt, gibt es viele Kreditanbieter, die Ihnen große Kreditbeträge anbieten werden. Obwohl es verlockend klingt, ist es wichtig, nur der Betrag zu leihen, von dem man weiß, dass man ihn auch zurückzahlen kann.  
  • Die Konsequenzen, wenn man Zahlungstermine eines Konsumentenkredits überzieht, können teuer sein. In einigen Fällen kann es zu einer negativen Schufa-Bonität führen, die eine große Bedeutung für sowohl Ihre zukünftige Finanzlage als auch Ihre weiteren Möglichkeiten haben kann, wenn Sie andere Kredit beantragen wollen. 

Kredite beantragen

Wenn Sie Kredite beantragen, können Sie Kreditangebote von verschiedenen Kreditanbietern einholen, sodass Sie danach unterschiedliche Kreditangebote vergleichen können. Es braucht einen Kreditvergleich von verschiedenen Krediten, um das beste Angebot für einen Kredit zu erhalten. 

Es ist von Vorteil zu wissen, dass eine Kreditanfrage immer unverbindlich ist. Die meisten Online-Kredite müssen mit einer Unterschrift des Kreditnehmers im Internet unterschrieben. 

Im Prozess eines Kreditvergleichs, um das beste und günstige Kreditangebot zu finden, wird eine Kreditbewertung von Ihrer privaten Finanzlage durchgeführt. Es ist unterschieliche, welche Art von Dokumentation der Kreditanbieter von Ihnen in Verbindung mit dem Kreditantrag verlangt. Bei einigen Kreditanbietern wird verschiedene Dokumentation verlangt, z. B. Lohnzettel, Jahresausgleich oder eine realistische Abrechnung Ihres Budgets. 

Es ist auf jeden Fall immer von Vorteil, wenn Sie ein Budget über Ihre private Finanzlage erstellen, bevor Sie anfangen, Kredite zu vergleichen. Dadurch enthalten Sie einen Überblick darüber, wie viel Geld Sie jeden Monat zurückzahlen können. 

Angesichts der Kreditbewertung bekommt man von der Online-Bank schnell eine Antwort auf den Kreditantrag. Danach sollten Sie einen konkreten Kreditvergleich durchzuführen, um den besten und günstigsten Kredit zu finden. 

Beutel eurozeichen

Die Bedeutung Ihrer privaten Finanzlage 

Ihre finanzielle Situation ist für Ihre Möglichkeiten eines Kreditvergleichs von großer Bedeutung. Bei einigen online Banken wird zusätzliche Information von Ihnen verlangt, falls ein großer Kredit beantragt wird.

Dies gilt auch im Verhältnis zu den Anträgen eines Konsumentenkredits. 

Es sind insbesondere die Banken, die die großen Konsumentenkredite anbieten, die zusätzliche Dokumentation brauchen.

Das liegt daran, dass die Banken sich absichern müssen, dass ihre Kunden im Voraus über eine gesunde private Finanzlage verfügen, sodass die Kunden das Geld rechtzeitig zurückzahlen können. 

Geld mit einem zweiten Kreditnehmer leihen

Ihre Möglichkeiten, Geld zu leihen, können von Ihrem Einkommen beeinflusst werden. Es kann von Bedeutung für die Größe der Geldsumme sein, die man leihen kann, inwieweit man studiert oder ein festes Einkommen hat. 

Deswegen wäre es von Vorteil, den Kreditmarkt anzuschauen, um das beste und günstigste Kreditangebot mit dem vorteilhaftesten Zins zu finden. 

Bitte beachten Sei: bei einigen Kreditanbietern kann es von Bedeutung für die Kreditmöglichkeiten sein, wenn man den Kredit mit einem zweiten Kreditnehmer beantragt. Dieser Aspekt steigert die Sicherheit für die Banken, weil es zwei Einkommen gibt, die den Kredit abbezahlen. Damit ist die Möglichkeit für die Banken erhöht, das Geld zurückzubekommen. 

Den günstigsten Kredit mit einem festen Zins finden

Der günstigste Kredit mit einem festen Zins hängt von den Bedürfnissen sowie von den finanziellen Umständen ab.

Um den günstigsten Kredit für Sie zu finden, ist es wichtig, dass Sie sich über Folgendes klar werden: 

  • Die Größe des Kredits 
  • Die Laufzeit des Kredits 

Es ist entscheidend für den Kreditvergleich, dass man in jedem Antrag zu den jeweiligen Kreditanbietern dieselbe Information mitteilt. 

Wenn man einen Kredit im Internet beantragt, gibt es eine spezielle Rubrik, die genau vom Zins handelt. Hiervon wird hervorgehen, wie hoch der Zins des betreffenden Kredits ist. 

Die Bedeutung eines festen Zinses

Ein fester Zins kann eine große Bedeutung für die private Finanzlage sowohl kurzfristig als auch langfristig haben. 

Es kann für viele Personen von Vorteil sein, einen festeen und unveränderlichen Betrag zu haben, den man in Zinsen zahlt. Es kann damit einfacher werden, ein Budget für den Haushalt zu erstellen, wenn der Zins unverändert bleibt. 

Weil der feste Zins eine Sicherheit in Form eines Überblicks und Stabilität Ihrer privaten Finanzlage schafft, ist er auch teurer als ein variabler Zins. Der variable Zins folgt (wie der Name sagt) dem Marktzinssatz. Das bedeuten, dass der Zins variiert und sowohl teurer als auch günstiger werden kann. 

Der große Vorteil und die Sicherheit eines festen Zinses ist, dass wenn er erst festgelegt ist, dann wird der Zins sich nicht ändern. 

Deswegen ist es wichtig, auch die Zinsart zu beachten, wenn man Kredite vergleicht

Wer kann günstig Geld leihen?

Mann fragen

Sie müssen mindesten 18 Jahre alt sein, um Geld zu leihen. Bei einigen Kreditanbietern wäre es von Vorteil, wenn man älter als 18 Jahre als sind. Es hängt auch davon ab, wie viel Geld Sie leihen möchten. Sie müssen ein deutsches Bankkonto und einen Wohnsitz in Deutschland besitzen. Je besser Ihre Schufa-Bonität, desto größer sind Ihre Möglichkeiten, Geld günstig zu leihen. 

Kostenlose Kredite

Sie haben vielleicht von den sogenannten kostenlosen Krediten gehört? Sie können kostenlose Kredite bei MoreBanker vergleichen. Ein kostenloser Kredit ist normalerweise ein kleinerer Kredit, bei dem ein kleiner Kreditbetrag ohne Zinsen bei einigen Kreditanbietern bis zu 1 Monat leihen kann. Das heißt, dass man nicht Zinsen auf den Kredit zahlen muss, wenn Sie den Kredit innerhalb der vereinbarten Periode zurückzahlen. Bitte beachten Sie: es gibt nicht viele kostenlose Kredite auf dem Kreditmarkt.

Einen niedrigen Zins erhalten

Es ist für Verbraucher von großem Interesse, den niedrigsten Zins eines Kredits zu finden. Es ist auch möglich, Kredite mit verschiedenen Zinsen zu vergleichen. Es gibt unterschiedliche Zinsen eines Konsumentenkredits. Die Zinsen basieren auf der Kreditart sowie dem Risiko, in welches sich der Kreditgeber in Verbindung mit dem Ausleihen von Geld begibt.

 Weil der Konsumentenkredit eine flexible Kreditart ist, bei der die Kreditsumme sowie die Laufzeit selbst entschieden werden kann, kann der Zins im Verhältnis zu diesen Parametern variieren. Der Zins wird im Verhältnis zur Kreditbewertung festgesetzt, angesichts der Informationen und Dokumentation der privaten Finanzlage sowie des jeweiligen Einkommens. 

Erster Kredit mit niedrigem Zins

Bei einigen Kreditanbietern können Sie sehr niedrige Zinsen in Verbindung mit dem ersten Kredit erhalten. Man sollte allerdings in die Gründungskosten sowie die Gebühren beachten. Diese zusätzlichen Kosten können relativ hoch sein.

Wird ein weiterer Kredit bei demselben Kreditanbieter aufgenommen, könnte der Zinssatz steigen. Deswegen ist es wichtig, aufmerksam alle Rahmenbedingungen eines Kredits zu beachten, damit Sie herausfinden können, ob dieser Kredit sich finanziell lohnt. 

Einen Überblick über Ihre private Finanzlage

Als Kreditnehmer gibt es die Möglichkeit, den Dokumentationsprozess so weit wie möglich zu beeinflussen, um einen niedrigeren Zins zu erreichen. Wenn Kredite verglichen werden, kann es von Vorteil sein, sich einen Überblick darüber zu verschaffen, wie die private Finanzlage aussieht. 

Die Budgetierung kann ein gutes Werkzeug sein, wenn die Banken und Kreditanbieter zusätzliche Dokumentation verlangen. Ein Budget gibt den Eindruck einer gesunden privaten Finanzlage, die eine Bedeutung für das Angebot hat, das gegeben wird. 

Online-Banking gibt Ihnen die Möglichkeit, einen Überblick über Ausgaben und Einnahmen zu haben. Dadurch wird ein Überblick darüber geschaffen, wie viel Geld man braucht, damit die private Finanzlage stabil und gesund ist.   

Geld leihen

Geld mit einem niedrigen Zins leihen

Es ist wichtig den Zins zu beachten, wenn Sie Online-Kredite vergleichen. Es ist der Zins, der entscheiden kann, ob Sie den Kredit günstig leihen können.

Der Zins ist die ‘Gebühr’, die man zahlt, um das Geld zu leihen. Je niedriger der Zins ist, desto günstiger wird der Kredit.

Deshalb können Sie bei MoreBanker die Kredite nach Zinsen sortieren und damit einen Kredit mit niedrigeren Zins finden. Einfacher wird es geht es kaum! 

Kreditmöglichkeiten - Schufa

Es ist von Nachteil, als schlechter Zahler bezeichnet zu werden, wenn man Geld leihen möchte. Es kann den Prozess des Kreditvergleichs beeinflussen. Bevor man Geld leiht, ist es möglich, die Schufa-Bonität anzuschauen. Hat man einen negativen Schufa-Score, kann es schwierig werden, Geld zu leihen.

Ihre Schufa-Bonität kann an überfälligen Schulden liegen. Zahlt man den Kredit zurück, werde die Schulden niedriger. Man kann die Kreditoren kontaktieren, um gemeinsame eine Rückzahlungsvereinbarung zu finden

Die Vorteile, Kredit online zu vergleichen

Man kann leicht Kredite vergleichen, obwohl man einen negativen Schufa-Score besitzt. Der Kreditanbieter kann erst in Verbindung mit der Kreditbewertung wissen, ob der Kreditnehmer eine schlechte Schufa-Auskunft hat.

Der Kreditvergleich ist eine ganz unverbindliche Tätigkeit und hat keine bindende Bedeutung. Deshalb ist es möglich für jeden,  ungeachtet der finanziellen Situation, Angebote für die Kreditmöglichkeiten zu finden. So lange man 18 Jahre alt ist und selbst die volle Verfügung über sein Konto hat, haben alle Menschen die Möglichkeit, Kredite zu vergleichen.  

Vor einem Kreditvergleich

Im Folgenden ist eine Reihe von guten Ratschlägen sowie Informationen aufgelistet, die genutzt werden können, wenn man Kredite vergleicht:

  • Individuelle Verhältnisse 
    Der günstigste Kredit mit festem Zins unterscheidet sich stark davon, wen man fragt. Für eine Person kann eine kurze Laufzeit des Kredits von Vorteil sein, bei der die Zinsen höher sind, aber der Betroffene relativ schnell schuldenfrei sein wird. Für eine andere Person kann es von Vorteil sein, die monatlichen Tilgungsraten niedrig zu halten, wohingegen die Laufzeit länger ist. Deswegen dauert es länger bis der Betroffene wieder schuldenfrei ist.
     
  • Vergleichen Sie Kredite im Verhältnis zu der Kreditart und Ihren Bedürfnissen
    Es kann von großer finanzieller Bedeutung für die private Finanzlage und Situation sein, welche Kreditart Sie wählen. Konsumentenkredite sind wegen ihrer Flexibilität die populärsten Kredite. 
     
  • Erreichen Sie einen niedrigen Zins 
    Bevor man anfängt, Kredite zu vergleichen, ist es immer von Vorteil, Klarheit über die private Finanzlage zu gewinnen. Dies hat eine Bedeutung für Ihren eigenen Überblick sowie dafür, eine gesunde private Finanzlage dokumentieren zu können. Sie sollten  immer realistisch bei der Erstellung eines Budgets sein! Es ist für Ihre Kreditmöglichkeiten von großem Wert, dass Sie realistisch in Ihre Beurteilungen sind, wie viel Geld Sie jeden Monat zurückzahlen können. Sie müssen Ihre Fristen einhalten, statt zu ambitioniert zu sein. Ihr Budget sollte realistisch sein!

Während eines Kreditvergleichs

der beste kredit

Es kann als eine langwierige Sache erscheinen, Angebote einzuholen, um Kredite vergleichen zu können. Aber es gibt viele gute Ratschläge und Möglichkeiten, die Ihre Arbeit leichter machen können.

  • Das bestes Werkzeug, um Kredite zu vergleichen 

Vergleichen Sie Kredite mit Hilfe vom effektiven Jahreszins. Diese Zahl ist die beste und präziseste Angabe der Gesamtkosten eines Kredits. 

  • Die Einholung mehrerer Angebote 

Um Kredite vergleichen zu können, müssen mehrere Kreditangebote von verschiedenen Kreditanbietern eingeholt werden. Hierdurch wird der beste Überblick und eine Vergleichsgrundlage geschaffen.

Der Kreditmarkt ist für die Verbraucher von Vorteil im Verhältnis zu den vielen Anbietern, die sich um den Preis bewerben. Deshalb kann es sich lohnen, mehrere Angebote einzuholen, die man vergleichen kann. 

  • Das beste Angebot 

Die besten Angebote können sie erriechn, wenn Sie sich klarmachen, wie viel Geld Sie leihen möchten und wie lange der Kredit dauern soll (die Laufzeit). So bekommen Sie eine gute Grundlage für den Kreditvergleich und finden dadurch die beste Lösung für einen neuen Kredit.

  • Kredite separat vergleichen

Es kann sich lohnen herauszufinden, was ein einzelner Kredit kostet. Obwohl der Zins niedrig ist, können die Gesamtkosten des Kredits höher sein. 

Geld schnell leihen

Es wird eigentlich immer einfacher, Geld schnell zu leihen. Der Kreditmarkt ist von großem Wettbewerb geprägt und deswegen arbeiteten die Anbieter daran, so schnell wie möglich zu sein. Bei einigen Anbietern kann man eine Antwort innerhalb von 30 Sekunden erhalten und so das Geld schon am selben Tag oder spätesten 2 Tage später ausgezahlt bekommen, wenn man den Kreditvertrag unterschrieben hat.

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